诈骗罪

摘要： 诈骗犯罪是典型的财产犯罪类型,在信息时代,诈骗手段利用网络技术不断升级,孕育而生的新型方式就是电信网络诈骗犯罪。然而,电信网络诈骗犯罪具有不同于传统诈骗犯罪,众多的行为人结合到一起形成诈骗团伙时,会使得案情更加错综复杂。《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》(以下简称《电信诈骗意见》)与司法解释如何协调,涉及共同犯罪时主从犯身份的认定以及犯罪数额如何认定都是实务中的疑难问题。认定这些问题时应注意《电信诈骗意见》与司法解释之间不存在从旧兼从轻的适用问题,主犯与从犯身份要根据犯罪集团结构认定,并且要综合全案认定案件的犯罪数额,不能仅以犯罪人银行账户的资金推定犯罪数额。

摘要： 在司法实践中,洗钱链条中“掐卡”行为的司法定性存在极大争议。争议的深层原因在于:一是理论原因,即占有关系的分歧;二是事实原因,即案件事实的差异。对于存款占有关系的认定,依照“先事实、后规范”的基本判断思路,银行对存款存在事实上的占有,并且银行对存款具有处分权能,因此洗钱链条中“掐卡”行为应当构成诈骗罪,而非盗窃罪、侵占罪、信用卡诈骗罪。对于“掐卡”行为认定的事实偏差,应当根据“事前通谋”与“主观目的”两个要素,将案件事实进行类型化处理,从案件差异角度区别共同犯罪说、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪说以及诈骗罪说。

摘要： 在“偷换二维码案”中,行为人通过偷换商家设置的付款二维码,将顾客支付的货款非法占为己有。就此类案件的定性问题,理论上存在“盗窃罪说”“诈骗罪说”和“侵占罪说”等多种观点。在财产犯罪的场合,被害人的认定对行为的定性会产生重要的指引作用。从交易活动整体上看,顾客在交易中并不存在实质的财产损失,而商家则的确失去了在交易中应当获得的商品对价。因此,商家是“偷换二维码案”的被害人。不能将“偷换二维码案”定性为诈骗罪的主要原因,在于顾客在付款时并未产生错误认识,主观上缺乏向行为人处分财产的处分意思,且商户自始至终仅具有向顾客收取商品对价的主观意图。对“偷换二维码案”应当定性为属于盗窃罪的间接正犯行为,即行为人通过商家出示错误的付款二维码和顾客付款的行为,最终实现了对商家应收价款的非法占有。

摘要： 套路贷是一种新兴犯罪现象,其概念本身具有一定的宽泛性和模糊性。套路贷行为人为实现非法占有目的,通常会采取较为模式化、固定化的套路精心制造出民间借贷的虚假外观,因此,主观上的非法占有目的和虚假的民间借贷外观成为认定套路贷的基本标准。套路贷的行为步骤包括借贷行为与索债行为。严重的社会危害性和民事、行政手段不足决定了由刑法规制套路贷行为的必要性。套路贷犯罪本质上属于民间借贷,或者根源于民间借贷问题。通过对套路贷行为的定性分析,可以得出套路贷行为构成刑法上的诈骗罪,欺骗行为同时具有胁迫或暴力性质时可以被认定为催收非法债务罪。

摘要： “套路贷”是在民间借贷需求增多背景下产生的新型犯罪,有暴力威胁与平和手段两种类型。对于后一类型,借款人并未受骗,之后借助诉讼方式索“债”,法院亦未受骗,只是基于裁判准则作出居中裁判,故应认定为虚假诉讼罪,而非诈骗罪。打击“套路贷”应坚守刑法的谦抑性。立法上,现行法律已有规制,无需增设新罪;司法上,司法裁判要坚持罪刑法定原则的底线。

摘要： “杀猪盘”类诈骗犯罪是指以恋爱、交友等手段为幌子骗取被害人信任后,诱导被害人在虚假网站和平台进行赌博、投资,骗取被害人感情和钱财的一种新型电信网络诈骗。其在电信网络诈骗案件中的占比不足20%,但是造成的损失却接近所有案件的50%,具有极大的破坏力。该类犯罪具有犯罪人文化程度低、年轻化、收入水平低,跨境犯罪多,被害人分布广泛、多为女性等特征。“杀猪盘”类诈骗犯罪频发与“快节奏”社会文化影响、社会经济发展不均、社交软件监管不足等原因有关,为预防和控制此类犯罪,应该从提高群众反诈意识、创造就业教育机会、建立大数据预防机制、严格网络社交行业管控、加强跨境执法合作等方面入手。

摘要： 在诈骗罪的构成要件中,存在两种不同的财产处分行为,分别是作为欺骗内容的财产处分行为和作为欺骗效果的财产处分行为。前者是诈骗罪行为要素的关键内容,后者属于诈骗罪的结果要素。无论是从财产处分行为的本体构造来看,还是从诈骗罪的自我损害性特征来看,抑或是从合理区分诈骗罪与盗窃罪的功能设定来看,都应当坚持处分意识必要说。处分意识不要说的立论基础是引起占有转移的行为即为财产处分行为,但是这个命题不能成立。关于财产处分意识的程度要求,学界存在全面认识说、质量区分说、观察可能性说、极端缓和说等多种观点,但是这些观点均有不足。观察正常市场交易中的财产处分意识的内容,可以推知诈骗罪对财产处分意识的程度要求。要肯定受骗人对某个财产有财产处分意识,需且仅需满足以下两个条件:其一,受骗人实施了财产处分行为;其二,该财产位于受骗人的财产处分行为的覆盖范围之内。

摘要： 关于同时存在欺诈与勒索因素的索财案件的定性,在理论上存在互斥论与竞合论两种不同的处理意见。互斥论提出的判断标准未在整体上把握诈骗罪与敲诈勒索罪的保护法益与构成要件类型之间的关系,在具体案件的认定上存在局限性。竞合论所主张的罪数形态欠缺法理基础,无法准确描述两罪关系的实际情况。从保护法益和构成要件外延两个方面考察,应当认为诈骗罪与敲诈勒索罪之间成立择一竞合关系,对竞合部分的范围及内容则依赖于具体的司法判断。

摘要： 随着网络信息技术的发展,电信网络诈骗行为日益猖獗,以传统的诈骗罪规制电信网络诈骗行为面临诸多困境,诈骗罪要求的欺骗行为、数额结果、被害人处分意识等要件受到冲击和挑战。增设电信网络诈骗罪不仅必要,而且可行。电信网络诈骗罪侵犯的客体是财产权和信息安全,其中信息安全是主要客体,客观方面是行为人利用信息网络技术针对不特定多数人实施诈骗行为,主体是一般主体,包括自然人和单位,主观方面是故意,并且具有以非法占有为目的。要考虑到电信网络诈骗罪的特殊性,合理配置主刑和附加刑,并充分发挥保安处分性质措施的作用,满足打击和预防犯罪的需要。

摘要： 利用自媒体的诈骗犯罪是以自媒体平台为主要犯罪工具的一种新型电信网络诈骗犯罪,其具有犯罪人年轻化、文化程度低、职业不固定,被害者人数众多且存在过错行为等特征。从产生原因上看,此类犯罪在个人层面源于犯罪人的理性选择,在社会层面则源于社会结构性紧张和流量经济助推、多元文化冲击下社会价值观扭曲以及自媒体监管缺失等多个方面。为预防和控制此类犯罪,需加强自媒体平台“把关人”的作用,创造良好的教育就业环境,重视文化引导和防诈宣传,同时也需不断推进网络侦查技术的专业化发展。

摘要： 销售伪劣产品罪与诈骗罪有诸多相似之处，由于现有理论和实务认识尚不能根本解决诈骗罪与销售伪劣产品罪的区别与联系，要探究销售伪劣产品罪的立法来源，从而明确其行为本质。最后分析了销售伪劣产品罪归责原则的应然内容。

摘要： “冒用他人信用卡”是指违反信用卡管理规定。未经合法持卡人的同意或授权，非持卡人擅自以持卡人的名义使用信用卡，骗取财物占为己有的行为。这种行为违反了信用卡仅限合法持卡人本人使用的管理规则，造成合法持卡人及发卡银行经济利益的巨大损失。文中试选取司法实践中出现频率较高，结合自己平时使用信用卡时所联想到得一些疑问和想法。主要从信用卡诈骗罪现存的理论争议作为切入点，分析最近比较常见的几种冒用信用卡行为的定性问题，从“信用卡诈骗罪”与“盗窃罪”中做出认定结果的选择。

摘要： 诈骗罪最为一种普通的犯罪，设立之初是为了有效地打击以虚构事实、隐瞒真相的方法非法占有公私财物的犯罪行为。其焦点主要集中在行为人身上，但随着社会经济的发展，被害人由于自己的错误导致诈骗行为的实例也屡屡出现。这个问题给实务界和理论界带来了新的课题。如何定义被害人错误，被害人错误的程度如何，被害人错误的种类有哪些，被害人由于错误引发诈骗罪的情况下如何定性，刑事责任如何归结等。这些问题给司法实践带来了一定的困难。讨论被害人错误的课题对现实具有很大的意义，有利于法官把握司法的尺度，贯彻宽严相济的刑事政策。

摘要： 处分行为是诈骗罪的必备要素,也是诈骗罪区别盗窃罪的关键特征,但处分行为是否要求处分意识,则存在根本分歧.中国多数学者坚持处分意识必要说,但处分意识的内涵界定不清,其内容判断标准模糊,因而难以将处分意识作为区分盗窃罪和诈骗罪的关键依据.诈骗罪的认定不需要处分意识,被骗人只要在交往沟通过程中产生错误认识,并因此而直接处分自己事实支配的财产,自我损害,就足以认定诈骗罪.电信网络诈骗是犯罪学概念,类似于虚假支付链接案、激活码案、偷换二维码案等电信网络诈骗犯罪能否认定为诈骗罪,关键在于是否符合诈骗罪的一般特征.

摘要： 本文首先介绍了诈骗犯罪中被害人错误的基本内容，就被害人过错的第二种类型的对内过错的行为特点、性质、被害人过错的刑法意义以及司法认定标准进行了详细的分析。

摘要： 信用卡诈骗罪是金融诈骗罪章节里颇为重要的一个罪名,也是适用中最为频繁的一个罪名.根据现行刑法第196条第一款的规定,信用卡诈骗罪分为“使用伪造型”“使用作废型”“冒用他人型”和“恶意透支型”,而第三款将盗窃信用卡并使用的行为规定为盗窃罪,引起了学界的部分争议.而今,网络技术日新月异,信用卡从以前的实体卡逐渐发展为虚拟卡、数字卡,并且通常情况下与手机里的支付宝、微信支付等软件绑定使用.在近几年的司法实践中,拾到手机或者盗窃手机、抢夺手机等犯罪行为也常常伴随着利用手机客户端对绑定信用卡的处分和使用,随着网络的普及和犯罪手段的变异,行为人荻取手机后,通过手机购物、转账的行为到底如何定性,是盗窃还是信用卡诈骗,又一次上升为学术界和司法界的反思的话题.本文立足当前信用卡信息和手机绑定的网络金融视域下,与时俱进,围绕着第196条第三款和两高《关于办理信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下面简称“《解释》”)第五条第三款第(四)项的法理博弈,着重剖析冒用型信用卡诈骗罪的犯罪模型,通过对冒用型信用卡诈骗罪中信用卡的获取渠道、信用卡诈骗行为的手段对象以及信用卡诈骗罪的行为对象三个方面进行分析,探索冒用型信用卡诈骗罪的行为本质,在网络金融的大背景下重新界定冒用型信用卡诈骗罪的性质.

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及一种基于身份信息鉴别的骚扰诈骗电话的防范方法及系统，方法包括：S1、采集以电话号码为核心的名片信息，包括电话号码信息、组织身份信息和组织内的个人身份信息；并根据电话号码信息对组织身份信息和个人身份信息进行验证，以形成可信名片库；S2、主叫号码发起呼叫前，采集主叫号码对应的人脸信息并判断其与可信名片库的个人身份信息是否匹配；若是，则转至步骤S3；S3、主叫号码对应的客户端发起原始呼叫请求，判断主叫网元、被叫网元接收的呼叫请求是否与原始呼叫请求一致；若是，则被叫终端进行主叫号码对应的名片展示。本发明基于通信全流程进行身份信息鉴别，最终被叫终端接收验证过的身份信息，从而防范骚扰诈骗电话。

摘要： 本发明涉及一种基于DBSCAN算法的电信诈骗团伙聚类方法及电信诈骗团伙聚类系统，该方法包括：获取可疑通讯数据；分析可疑通讯数据中的被叫用户数据，以获取与被叫用户数据对应的主叫用户数据；将收集的各主叫用户数据作为电信网络节点，在预定区域内形成电信网络节点集；判断该预定区域内的各电信网络节点是否为核心点，以找出预定区域内的所有核心点；根据各核心点找出预定区域内的边界点和噪声点；删除噪声点，并根据预定区域内的所有核心点和边界点形成电信诈骗团伙簇。本发明基于DBSCAN算法，能够发现以任意形状存在的电信诈骗团伙类簇，能够对整个电信诈骗团伙一次性根除，实现实时有效的欺诈预警和低成本的治理。

摘要： 本发明公开了一种基于诈骗案件案情的诈骗分析方法及装置，方法包括：获取诈骗案例数据，对诈骗案例数据进行预处理；根据预处理的诈骗案例数据生成要素特征；对要素特征进行处理后，生成有效特征库；对有效特征库进行分析后，生成易受骗群体特征、诈骗特征及案件数量的统计信息；根据易受骗群体特征及诈骗特征、及案件数量的统计信息，生成诈骗预测模型；根据诈骗预测模型对疑似诈骗案例进行分析。本发明根据用户的案件反馈，以及警方的诈骗案件案情，对不同诈骗手段的成功比例，从而可以快速识别出新型诈骗手段。

摘要： 本发明涉及一种基于诈骗短信的诈骗团伙识别方法及识别系统，该识别方法包括：实时识别并提取诈骗短信的敏感信息；对该诈骗短信进行通联关系分析，获取预定时间范围内所有相关通讯数据；从所有相关通讯数据中分别提取与敏感信息有关联的主叫信息和被叫信息，并提取与主叫号码相似度超过阈值的主叫信息；根据所有主叫信息获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员、团伙剧本。本发明提取诈骗短信的敏感信息，并获取与诈骗短信同一主叫的有关语音信息进行分析，从而获取以多种方式向被叫信息发送敏感信息的所有主叫信息和主叫语音，对所有主叫信息进行整体分析，以获取诈骗团伙的诈骗地区、诈骗时间、团伙成员等，实现诈骗团伙识别的自动化。

摘要： 本发明涉及网络安全技术领域，特别涉及诈骗电话识别方法以及用于识别诈骗电话的服务器。本发明的涉及诈骗电话识别方法，通过对主叫号码为诈骗电话的风险的进一步分析，判断在该主叫号码呼入的时间的邻近时间段T内是否有改号为公共服务号码的号码呼入，可以更准确地为公安机关识别电话诈骗行为，使得公安机关对诈骗电话的查处更有针对性。对于上述诈骗电话识别方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。该诈骗电话识别方法通过具有功能模块构架，能够录入实施该功能模块构架的计算机程序的服务器来实现。

摘要： 本发明涉及通话安全技术领域，特别涉及基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法、系统，对于基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置以及利用该装置来拦截诈骗电话的方法，可以通过建立功能模块，组合成功能模块构架，由存储在计算机可读存储介质中的计算机程序来实施。通过上述基于VOIP平台的诈骗声纹获取装置可以准确获取诈骗分子的声纹特征，基于该装置获取的声纹信息构建声纹库，利用不同人的声纹是唯一的特性，就可以对通话中是否有诈骗分子进行识别，通过声纹来识别诈骗分子的方法比其他的诈骗分子识别方法要更准确而且识别的模型更简单，可以实现更方便有效的诈骗电话拦截。

摘要： 本发明公开了一种诈骗通话识别方法、防诈骗方法、通话终端，将当前通话中至少一通话方的语音信息识别为文字信息，然后判断该文字信息中是否包含诈骗关键字信息，如包含，则判定当前通话为诈骗通话；并可进一步进行诈骗报警，以提醒用户。可见，本发明有效的实现了如何识别诈骗通话，以及在识别到诈骗通话后进行报警提醒，能避免有一定经济能力但防范意识差的用户被诈骗。